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미국의 대형 은행 뱅크오브아메리카(BofA)가 의심 거래를 제대로 감시하고 보고하지 않아 미국 재무부로부터 12억 달러(약 1조 6000억 원)의 벌금을 부과받았다. 문제가 된 거래에는 중국, 미국 남서부 국경 지역과 관련된 자금 흐름이 포함된 것으로 알려졌다. 13일(현지 시간) CNBC 등 외신에 따르면 재무부는 BofA가 50억 달러(약 6조 7000억 원) 이상 규모의 의심 거래를 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에 적절히 신고하지 않았다고 판단하고 총 12억1000만 달러의 벌금을 매겼다. 이는 재무부가 부과한 벌금 가운데 역대 세 번째로 큰 규모다. 의심 거래 중 10억 달러(약 1조 3380억 원) 이상은 국가 안보와 불법 금융 위험에 직결되는 사안이었다. 재무부는 이 가운데 일부가 중국 자금세탁 조직이나 미국 남서부 국경 일대에서 활동하는 범죄 조직과 연관됐을 가능성이 있다고 봤다. 전체 벌금에는 주요 은행 감독기관인 통화감독청(OCC)이 부과한 민사 벌금 7억 5000만 달러(약 1조 35억 원)가 포함돼 있으며, 이는 OCC 역사상 최대 규모다. 이 외에도 BofA는 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 여러 제재 프로그램 위반 혐의 475건에 대한 민사상 책임은 1160만 달러(약 155억 4900만 원) 규모에 합의했다. 스콧 베선트 재무장관은 “이번 조치는 아무리 큰 금융기관이라도 법 위에 있을 수 없다는 분명한 메시지”라며 “BofA에 외부 전문기관과 협력해 의심 거래를 식별하고 보고하도록 하는 동의명령도 내렸다”고 말했다. 릴게임추천 BofA는 2024년 12월 자금세탁 방지 프로그램의 미비.과 은행비밀유지법(BSA) 위반 혐의로 시정명령을 받은 바 있다. 당시 규제 당국은 BofA가 수익 확대에 치중한 나머지 규제 준수 투자는 소홀히 했다고 지적했다. BofA가 이후 개선 조치를 취했지만 당국은 여전히 충분하지 않다고 봤다. OCC는 특히 “담당 직원들의 기술, 전문 지식, 교육이 부족해 의심 거래 보고가 늦어지거나 부정확했다”고 짚었다. BofA는 “수년간 규제 당국과 협력해 왔고, 자금세탁 방지 규정을 지키기 위한 투자도 이어왔다”며 “금융 범죄에 맞서 기술 분야에 수십억 달러를 투자하고 수천 명의 인력을 투입했고, 당국이 지적한 문제 해결 작업도 상당 부분 진척됐다”고 반박했다.